Conseil financier: vous parlez argent?

Le gars porte un costume, un visage important et raconte incompréhensible sur l'amortissement d'un crédit d'effet de commerce? Aha, votre conseiller financier. Vous avez maintenant deux options: créer des oreilles et à travers. Ou se battre contre l'air chaud qu'il répand. Pour faciliter la décision: la seconde est meilleure. Et ce n'est pas si difficile.

1. Il ne veut pas dire ça comme ça

Si vous vous sentez désolé pour votre conseiller, il est constamment entouré de son acabit et lit sur les toilettes, il lit "Gala" définitivement "Capital". Il ne peut s’empêcher de penser que vous le comprenez, comme tout le monde. Faites-lui comprendre que vous ne le faites pas.

2. être honnête

Par conséquent, dites-lui que vous n’avez aucune idée de l’investissement, c’est la raison pour laquelle vous venez à lui et que vous ne le comprenez pas. En fonction du type de femme que vous êtes / de quel type d'homme il est, dites-le avec la tête sur le côté et arrachez quelque chose. Ou avec une voix ferme et sévère. Les deux fonctionnent.

3. Il veut dire

Il parle encore le chinois technique. Ensuite, il se peut que lui-même A) ne sache pas trop de quoi il s'agit et veuille se cacher derrière ses phrases sournoises en priant le contenu du prospectus de vente. Ou B) ne veut pas que vous compreniez de quoi il s'agit. Ensuite, vous devriez envisager, allez simplement.

4. Discuter clairement, résumer

Donc tu es toujours là? Eh bien, maintenant, il est important de ne pas accepter la langue de l'autre personne. Parce que c'est ce que nous faisons habituellement: en envoyant un message à quelqu'un qui conspire, nous allons aussi être coudés. Au lieu de cela, utilisez ce réflexe pour vous-même! Et c'est pourquoi vous devez être un renard maintenant et imposer votre langage au conseiller. Cela va être dur, mais ça marche. Parlez lentement. En phrases courtes. Aussi normal que possible. Donc pas "La flexibilité du remboursement a une grande priorité pour moi dans la liste des priorités." Mais: "Puis-je payer plus, parfois moins? C'est important pour moi." Ne sois pas stupide - tu ne l'es pas. Parce qu'il est beaucoup plus difficile de s'exprimer simplement et clairement que de se cacher derrière des termes techniques. Mais n'oubliez pas: les gens de la finance sont payés pour se familiariser avec des termes techniques complexes. Ils utilisent leur vocabulaire comme le font les paons - ils veulent montrer ce qu'ils peuvent faire.

5. Renseignez-vous activement

Si vous avez atteint ce stade, vous ne pouvez pas secouer l’astuce suivante (tout au plus votre conseiller): demandez. Toujours, dès que tu ne comprends pas quelque chose. Ce sera souvent. Soyez constructif et résumez ce que vous avez dit dans votre langue. Exemple: "Est-ce que je vous ai bien compris, je peux gagner beaucoup dans cet établissement, mais aussi perdre beaucoup?" Assurez-vous qu'il répond par "oui" ou par "non" et qu'il ne veut pas parler à voix haute avec une phrase. Sinon, répétez la question. Ce jeu se passe aussi souvent que vous le souhaitez, mais après la troisième répétition, vous aurez probablement à faire avec le type "Il le veut". Mais au moins tu sais où tu es.

6. Prenez le temps et préparez-vous

Les dates à la banque sont désagréables. Même si vous n'êtes pas aux genoux dans le Dispo. Néanmoins: planifiez votre temps, laissez les enfants à la maison, prenez la conversation au sérieux. C'est tout, après tout. Et: préparez-vous. Parlez-en à vos amis, achetez-vous un magazine sur les investissements, naviguez sur Internet. Savoir qu'il existe des "fonds" au-delà de la gastronomie ne fait jamais de mal et vous pouvez demander à votre conseiller plus précisément les opportunités d'investissement. Cela lui envoie également le signal que vous êtes un client critique.

Décidez quel type de risque vous êtes ou dans quelle mesure vous souhaitez être impliqué dans votre système à l'avenir. Votre consultant doit-il vous informer chaque mois de ce qu’est devenu votre dépôt ou cela vous rend-il nerveux? Un relevé de compte vous suffit-il à la fin de l'année? Est-ce un investissement à long terme? Qu'est-ce que votre vie planifie pour la prochaine fois? Besoin d'un accès spontané à l'argent ou tout devrait-il servir votre retraite?

7. prendre des notes

Préparer, c’est aussi vous faire une liste de questions que vous voulez clarifier. Il est important que vous les notiez par écrit, car quelque chose sera toujours oublié. Ce que vous devriez demander:



Pourquoi me recommandes-tu ce système?

Comment ce système s'intègre-t-il avec mes autres systèmes?

Quels risques sont associés à cette stratégie?

Que peut-il arriver dans le pire des cas?

Quelle a été la performance passée de ce système?

Quels coûts ce système me coûtera-t-il à l'avenir?

Gagnez-vous sur la vente de ce produit? Quel est le coût initial, c’est-à-dire quel pourcentage des "frais de courtage" cet investissement m’at-il coûté?

Depuis quand travaillez-vous comme conseiller en investissement? Combien de clients vous occupez-vous?

Êtes-vous autorisé à vendre uniquement les produits de certaines sociétés?

Quelle formation as-tu complétée?

Dans quels domaines êtes-vous spécialisé?

Si nécessaire, travaillez-vous avec d'autres professionnels, tels que des avocats, des comptables ou des conseillers fiscaux?





N'hésitez pas à prendre des notes lors de l'appel? et demandez à votre conseiller d’imprimer les produits recommandés à la fin. Ainsi, vous pourrez à nouveau penser en paix chez vous.

8. rentrer à la maison

Parce que: vous ne signerez rien au premier rendez-vous. Un bon consultant ne vous poussera pas et il travaillera de manière transparente. Puis rentrez chez vous, reposez-vous, écoutez votre estomac et allez sur un autre banc. Ou au centre des consommateurs. Ou un courtier indépendant. Dans tous les cas, obtenez un deuxième avis.

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